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宁银、招银霸榜理财公司混合类产品榜单前三,交银“博享长三角”一季末重仓非标,并持仓多只优先股丨机警理财日报(6月23日)

发布日期:2022-11-22 19:29    点击次数:69


宁银、招银霸榜理财公司混合类产品榜单前三,交银“博享长三角”一季末重仓非标,并持仓多只优先股丨机警理财日报(6月23日)

南方财经全媒体集团记者、研究员 邝晓瑜 广州报道

南财理财通数据显示,截至2022年6月22日,全市场共发行净值型理财产品93,990只。其中,一级(低风险)产品占比1.52%,二级(中低风险)产品占比82.16%,三级(中风险)产品占比14.76%,四级(中高风险)产品占比1.23%,五级(高风险)产品占比0.33%。

投资性质方面,固定收益类产品占绝对主流,占比92.58%;混合类产品占比6.65%;权益类产品占比0.74%;商品及金融衍生品类占比0.02%。

本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

据南财理财通数据,截至6月22日,在理财公司混合类公募产品近6月净值涨幅榜单中,宁银理财产品已连续三周位居榜首。前三甲分别是宁银理财“宁赢混合类碳中和开放式理财产品1号(最短持有1年)”、招银理财“招越量化对冲(平衡型)十五个月定开一号混合类理财计划”和宁银理财“宁赢红利精选混合类理财产品1号(最短持有1年)”,近6月净值增长率依次为6.80%、3.42%和2.81%。

前十榜单中,宁银、招银理财的产品各占据两席,建信、浦银、光大、工银、交银和信银理财的产品分别占据一席。

相较上期榜单(请见关联文章),交银理财“博享系列”的“博享鑫荣”、“博享稳健增利”和“博享均衡”理财产品纷纷下榜,而本期“博享长三角价值投资三年封闭式21号“首次跻身前十,位列榜单第9位,是榜单中投资周期最长的产品,投资周期为3年。

“博享长三角价值投资三年封闭式21号”服务“长三角”发展

“博享长三角价值投资三年封闭式21号”成立于2020年12月31日,属非保本混合类封闭式净值型产品,内部风险评级为PR3(中等风险),首个投资周期业绩比较基准为年化 5.00%。针对投资收益超过按业绩比较基准的部分,管理人提取 50%作为超额业绩报酬。

该产品发行规模上限为20亿元人民币,认购起点为 1,000 元,并以 1 元为单位递增。另据产品成立公告,独到见解该产品成立之日共募集人民币1.73亿元。

从产品说明书原始费率来看,“博享长三角价值投资三年封闭式21号”的固定管理费为0.20%/年,托管费为0.03%/年,销售服务费为0.40%/年。此外,该产品不收取认/申购费和赎回费。

该理财产品为“长三角”主题产品,聚焦长三角区域一体化国家战略,旨在分享长三角地区经济增长的红利。其投资组合中的债权类资产优先选择“长三角”区域资产以及与“长三角”区域发展关系紧密的资产; 权益类投资优先投资于长三角区域的权益类资产,包括但不限于上市公司普通股、上市公司优先股、股票基金、股票定向增发等。投资策略上,管理人将根据宏观经济周期采取对应的投资策略,包括但不限于股债轮动策略、行业轮动策略、 利率策略、信用策略等。

据2022年一季度报告,截至2022年3月31日,“博享长三角价值投资三年封闭式21号”理财产品总份额为1.73亿份,期末资产净值为1.78亿元,杠杆水平为105%。

从一季度末资产组合情况来看,“博享长三角价值投资三年封闭式21号”的投向分为现金资产、债权类资产和权益类资产三部分。直接投资中,现金资产占比4.95%,权益类资产占比4.44%;间接投资中,产品中心现金资产占比3.35%,债权类资产占比68.44%,权益类资产占比23.26%。

2022年一季度末持仓多笔商业银行优先股

南财理财通持仓数据显示,截止2022年一季度末,穿透后,“博享长三角价值投资三年封闭式21号”前十大持仓主要为非标债权、活期存款、混合型证券投资基金和商业银行优先股。

需要注意的是,该产品持有一项非标债权“中铁信托穗信科学城1号第2期”,同时也是其最大持仓,投资规模为8579.94万元人民币,占总资产比例45.70%,融资客户为科学城(广州)投资集团有限公司,项目年收益率高达5.20%,剩余融资期限为9个月。

第二大持仓为“活期存款”,持有金额1558.12万元,占总资产比例8.30%。

值得注意的是,该产品还持有不少商业银行发行的优先股,第五至第十大持仓均为优先股,包括平安银行、光大银行、宁波银行、浦发银行和南京银行等。优先股持仓中,“光大优1”2022年股息发放议案近日公布,按照“光大优1”票面股息率4.45%计算,每股发放股息4.45元人民币(税前),合计8.90亿元人民币(税前)。股权登记日为2022年6月24日,股息发放日为2022年6月27日。

课题组通过数据了解到,自2014年10月末国内首只优先股“农行优1”发行以来,截至2022年6月6日,共有51只优先股先后在沪深交易所挂牌上市,累计募资规模达到8948亿元。其中,银行优先股有34只,募资规模合计8372亿元,规模比重达到94%。

虽然优先股不参与剩余利润分配,且流动性较差,但优先股的优先特性和稳定股息率特性意味着投资回报相对稳定,无论银行业绩如何,票息都是固定的。此外,银行优先股投资者以央企、保险及银行理财为主,这些资金参与优先股投资主要为获得固定收益,本质上更像债券投资。

展望未来,交银理财在一季报中表示,股票市场底部已经出现的概率较大,从长期来看目前估值水平处于偏底部的区域,未来预期收益率有所提高。但并不代表权益资产能够在短期内快速拉升,市场波动带来的交易结构和资金面变化也需要一段时间来修复整固。

债券方面,较低收益率水平叠加国内稳增长海外通胀高企及加息的基本面,维持未来预期收益率将下降的判断。

在对产品的投资管理上,交银理财表示,短期内权益仓位将保持目前水平,灵活调整持仓结构;固收资产防御为主,保持短久期。产品净值回升至预期收益水平仍需要时间的积累。



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